淫民导航 工银聚益夹杂A: 工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金(A类份额)基金居品贵寓摘抄更新

          工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金（A 类份额）                         基金居品贵寓摘抄更新                                               编制日历：2024 年 11 月 4 日                        送出日历：2024 年 11 月 5 日           本摘抄提供本基金的迫切信息，是招募讲明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募讲明书等销售文献。 一、居品能够 基金简称      工银聚益夹杂               基金代码            011788 下属基金简称    工银聚益夹杂 A             下属基金来回代码        011788           工银瑞信基金经管有限公 基金经管东谈主                          基金托管东谈主           中原银行股份有限公司           司                                上市来回所及上市日 基金协议奏效日   2021 年 9 月 13 日                      -                                期 基金类型      夹杂型                  来回币种            东谈主民币 运作风光      庸碌绽开式                绽开频率            每个绽开日                                运行担任本基金基金 基金司理      李敏                   司理的日历                                证券从业日历          2007 年 5 月 13 日                                运行担任本基金基金 基金司理      陈鑫                   司理的日历                                证券从业日历          2018 年 7 月 9 日           《基金协议》奏效后，聚拢 50 个责任日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 其他        基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金经管东谈主在履行清理要津后阻隔基金协议，           无需召开基金份额握有东谈主大会审议。 二、基金投资与净值表示 (一) 投资意见与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募讲明书》“基金的投资”章节了解夺目情况。           在严格戒指风险和保握资产流动性的基础上，通过资产竖立，力务已毕基金资产的握 投资意见           续庄重升值。           本基金的投资范畴为国内照章刊行上市来回的股票（包括主板、中小板、创业板、存           托凭据过头他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票阛阓来回互联互通机           制允许交易的律例范畴内的香港斡旋来回所上市的股票（以下简称“港股通投资方向           股票”）、债券（包括国债、场所政府债、政府维持机构债券、金融债、企业债、公司 投资范畴           债、次级债、可搬动债券（含可诀别来回可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、           中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、股指期货、国债期货、资产维持证券、债           券回购、同行存单、银行入款和现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其           他金融器用（但须安妥中国证监会的关连律例）。                         工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘抄更新          本基金投资组搭伙产竖立比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%（投资于          港股通投资方向股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；本基金投资于同行存          单的比例不卓绝基金资产的 20%；本基金投资于可搬动债券、可交换债券的比例不超          过基金资产净值的 20%。每个来回日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需交纳          的来回保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低          于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。          本基金将由投资估量团队实时追踪阛阓环境变化，根据对国外及国内宏不雅经济运行态          势、宏不雅经济策略变化、证券阛阓运奇迹况等身分的真切估量，判断国内及香港证券          阛阓的发展趋势，衔尾行业气象、公司价值性和成长性分析，空洞评价各类资产的风          险收益水平。在充分的宏不雅场所判断和策略分析的基础上，履行“从上至下”的资产          竖立及动态调治策略。在阛阓高潮阶段中，加多权利类资产竖立比例；在阛阓下行周          期中，加多非权利类资产竖立比例，最终力务已毕基金资产组合收益的最大化，从而          有用升迁不同阛阓气象下基金资产的举座收益水平。          本基金在债券投资与估量方面，实行投资策略估量专科化单干轨制，专科估量东谈主员分          别从利率、债券信用风险等角度，提议安适的投资策略建议，经固定收益投资团队讨          论，并经投资有规划委员会批准后造成训导性投资策略。本基金买入信用债的债项评级 主要投资策略          不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构          出具的主体信用评级履行。本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低          于 50%、投资 AA+的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%、投资 AA 的信用债          券占信用债券资产的比例不卓绝 20%。          本基金采用“从上至下”与“从下到上”相衔尾的分析步调进行股票投资。基金经管          东谈主在行业分析的基础上，取舍治理结构完善、规划庄重、功绩优良、具有可握续增长          远景或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中永恒投资。本基金股票          投资具体包括行业分析与竖立、公司财务气象评价、价值评估及股票取舍与组合优化          等经由。本基金将仅通过内地与香港股票阛阓来回互联互通机制投资于香港股票阛阓，          不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。          中债空洞钞票（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×25%+恒生指数收益率 功绩比较基准          (经汇率调治)×5%。          本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 风险收益特征   阛阓基金。本基金若是投资港股通投资方向股票，还需承担港股通机制下因投资环境、          投资方向、阛阓轨制以及来回司法等各异带来的独到风险。 (二) 投资组搭伙产竖立图表/区域竖立图表                         第 2页 共 5页                              工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘抄更新 (三) 自基金协议奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1、本基金基金协议于 2021 年 9 月 13 日奏效。协议奏效以前不悦完好当然年度的，按实践期限规划净 值增长率。 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：            份额（S）或金额（M）   用度类型                                   收费风光/费率       备注               /握有期限（N）                 M＜100 万元                    1.50%    非待业金客户    申购费          M≥500 万元                 1，000 元/笔   非待业金客户  （前收费）          M＜100 万元                    0.15%    待业金客户                 M≥500 万元                 1，000 元/笔   待业金客户                              第 3页 共 5页                              工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘抄更新                 N＜7 天                    1.50%              -  赎回费        30 年≤N＜1 年                   0.50%              -                 N≥2 年                     0%                - (二) 基金运作关连用度 以下用度将从基金资产中扣除：  费 用 类             收费风光/年费率或金额                           收取方  别 经管费               0.3%                         基金经管东谈主和销售机构 托管费               0.05%                          基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度相关律例和《基金协议》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                                  关连就业机构 用     本基金《基金协议》及《招募讲明书》或其更       新 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金资产扣除。 金额以基金按期报告败露为准。 (三) 基金运作空洞用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握无意刻，投资者需开销的运作费率如下表：                      工银聚益夹杂 A                           基金运作空洞费率（年化） 注：基金运作空洞费率=固定经管费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均 资产净值的比例（年化）。基金经管费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报败露的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应说明阅读本基金 的《招募讲明书》等销售文献。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的居品特色，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风 险、经管风险、合规性风险、操气派险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金可参与股票申购，由于股票刊行策略、刊行机制等影响新股刊行的身分变动，将影响本基金的资 产竖立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、中签率的不征服性，或其他发售方                              第 4页 共 5页                             工银瑞信聚益夹杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品贵寓摘抄更新 式的不征服性，也可能使本基金靠近更多的不征服身分。     本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货取舍保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现微弱的变动就可能会使投资东谈主权利遇到较大 损失。股指期货与国债期货取舍逐日无欠债结算轨制，若是莫得在律例的时间内补足保证金，按律例将被强 制平仓，可能给投资带来要紧损失。     本基金可投资于港股通方向股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资方向、阛阓轨制以及来回司法 等各异带来的独到风险。包括但不限于港股来回失败风险、港股阛阓股价波动较大的风险、汇率风险、港股 通机制下来回日不连贯可能带来的风险、境外阛阓的风险。本基金可根据投资策略需要或不同竖立地的阛阓 环境的变化，取舍将部分基金资产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。     本基金可投资于资产维持证券，资产维持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风 险。     本基金的投资范畴包括存托凭据，若投资可能靠近中国存托凭据价钱大幅波动以至出现较大亏本的风 险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭据刊行机制以及来回机制等关连的风险。     《基金协议》奏效后，聚拢 50 个责任日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 资者还将靠近基金协议阻隔的风险。     当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并运筹帷幄会 计师事务所意见后，不错依照法律律例及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施时刻，基金经管东谈主将 对基金简称进行零散秀雅，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额握有东谈主可能靠近无法实时取得侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金经管东谈主将按照握有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与经管变现等 风光，但因特定资产的变当前间具有不征服性，最终变现价钱也具有不征服性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损失。 (二) 迫切领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金经管东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎死力的原则经管和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金协议确当事东谈主。因《基金协议》 而产生的或与《基金协议》相关的争议，按照《基金协议》“争议的处理”章节的商定处理。    基金居品贵寓摘抄信息发生要紧变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的关连信息，敬请同期关怀基金经管东谈主发布的关连临时公告等。 五、其他贵寓查询风光   以下贵寓详见基金经管东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999 六、其他情况讲明   无                             第 5页 共 5页

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